AML und Verifizierung bei Spinit Casino

Diese Seite beschreibt unsere Maßnahmen gegen Geldwäsche und die Verifizierung Ihres Spielerkontos. Wir halten uns an die Vorgaben unserer Lizenz und erklären Ihnen hier, welche Dokumente wir brauchen, wann wir sie anfordern und wie wir sie schützen.

Geldwäscheprävention bei Spinit Casino

Wir betreiben diese Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2024-017 der Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Als Betreiberin, die Spinit Entertainment N.V., unterliegen wir den Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungs-Vorschriften dieses Lizenzgebiets. Unser Compliance-Team wendet einen risikobasierten Ansatz an: Jedes Konto wird bei der Registrierung bewertet und regelmäßig neu eingestuft.

Verstöße gegen diese Vorschriften gefährden unsere Lizenz und das Vertrauen aller Spieler. Deshalb dulden wir keine Einzahlungen aus unlauteren Quellen, keine Konten auf fremden Namen und keine Verschleierung von Geldflüssen. Wer gegen diese Regeln verstößt, verliert seinen Anspruch auf Auszahlung und kann bei der zuständigen Behörde gemeldet werden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlichen Datenbanken ab. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung mit Dokumenten. Zusätzlich prüfen wir nach, wenn bestimmte Betragsschwellen überschritten werden oder wenn unser Monitoringsystem Auffälligkeiten meldet.

• Amtliches Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Strom- oder Telefonrechnung, Meldebestätigung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto Ihrer Karte mit verdeckten mittleren Ziffern, Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Ihre Krypto-Wallet-Adresse
• Ggf. Nachweis der Gelderherkunft bei erhöhtem Einzahlungsvolumen

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich „Verifizierung“. Wir akzeptieren Fotos und PDF-Dateien bis 10 MB pro Dokument. Die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden, in den meisten Fällen sind wir deutlich schneller. Bei Unklarheiten meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail an die hinterlegte Adresse.

• 1. Bereich „Verifizierung“ im Konto öffnen
• 2. Dokumentart auswählen und Datei hochladen
• 3. Vollständigkeit prüfen: alle vier Eckpunkte sichtbar, keine Spiegelungen, keine Bearbeitung
• 4. Absenden und Status im Konto verfolgen
• 5. Bestätigung per E-Mail erhalten, sobald die Prüfung abgeschlossen ist

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen Sie SSL-verschlüsselt und wir speichern sie auf Servern mit restriktivem Zugriff. Nur Mitglieder des Compliance-Teams mit dokumentierter Berechtigung können Einsicht nehmen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, wenn eine gesetzliche Pflicht besteht. Die Verarbeitung erfolgt nach der DSGVO und den Datenschutzvorgaben unseres Lizenzgebiets.

Herkunft der Gelder nachweisen

Wann wir nachfragen

Bei einem kumulierten Einzahlungsvolumen ab 10.000 EUR, bei auffälligem Spielverhalten oder beiDiskrepanzen zwischen Einzahlungen und Angabe zur beruflichen Situation fordern wir einen Nachweis der Gelderherkunft. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns daran hindert, illegale Geldströme zu dulden.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- und Gehaltsabrechnungen, Einkommensteuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate, Jahresabschlüsse, Miet- oder Pachteinnahmen sowie Erbschafts- oder Schenkungsbelege. Für Krypto-Einzahlungen genügt ein Wallet-Auszug, aus dem die Herkunft der Coins hervorgeht, etwa ein Kaufbeleg einer registrierten Börse.

Transaktionen prüfen wir laufend

Ein- und Auszahlungen im Blick

Unser System bewertet jede Einzahlung und jede Auszahlung anhand von Betrag, Häufigkeit, Zahlungsweg und bisherigem Verhalten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über denselben Weg wie die Einzahlung. Ausnahmen gelten, wenn eine Methode keine Auszahlung unterstützt, etwa Paysafecard oder Klarna; dann überweisen wir auf Ihr Bankkonto oder Ihr E-Wallet. Bei Krypto zahlen wir BTC, ETH, USDT und DOGE auf die Wallet aus, von der die Einzahlung kam.

Warum Auszahlungen stoppen können

Eine Auszahlung verzögert sich, wenn die Verifizierung fehlt, wenn Beträge über den Limits liegen oder wenn der Systemvergleich Einzahlungs- und Auszahlungskonto nicht deckungsgleich zeigt. In diesen Fällen kontaktieren wir Sie vor jeder Entscheidung. Schweigen Sie auf unsere Anfrage, greifen die Regeln des nächsten Abschnitts.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Konsequenzen in drei Stufen

Solange die Verifizierung offen ist, blockieren wir Auszahlungen, nicht aber Einzahlungen oder das Spiel mit bereits eingezahltem Guthaben. Fordern wir Dokumente an, setzen wir Ihnen eine Frist von 30 Tagen. Nach fruchtlosem Ablauf sperren wir das Konto vorübergehend.

Falsche oder gefälschte Dokumente führen zur sofortigen Kontosperrung und zur Meldung an die Aufsichtsbehörde Curaçao eGaming. Guthaben aus nachweislich legalen Einzahlungen zahlen wir in solchen Fällen auf den ursprünglichen Zahlungsweg zurück. Bonusguthaben und daraus resultierende Gewinne verfallen, wenn der Missbrauch im Zusammenhang mit einer Aktion steht.

• Offene Verifizierung: Auszahlungen blockiert, Spielbetrieb läuft weiter
• Fristablauf ohne Rückmeldung: vorübergehende Kontosperrung
• Falschangaben oder Fälschung: dauerhafte Sperrung, Guthabenrückzahlung auf den Einzahlungsweg, Meldung an die Behörde

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fristen und Ihre Rechte

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebiets vor; sie sichert Nachweise für spätere behördliche Prüfungen. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft, Berichtigung und Einschränkung der Verarbeitung Ihrer Daten. Anfragen dazu richten Sie an [email protected], unser Support-Team ist rund um die Uhr erreichbar und leitet Anliegen direkt an den Datenschutzbeauftragten weiter.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinit Casino?

Wir bearbeiten Ihre Dokumente innerhalb von 48 Stunden. In den meisten Fällen dauert es deutlich weniger. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit im Bereich „Verifizierung“ in Ihrem Konto.

Muss ich mich auch verifizieren, wenn ich nur mit Krypto einzahle?

Ja. Die Verifizierungspflicht gilt unabhängig von der Zahlungsmethode. Für Krypto-Einzahlungen brauchen wir zusätzlich Ihre Wallet-Adresse als Nachweis der Zahlungsmethode.

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Die Lizenzvorgaben verlangen die vollständige Prüfung vor der ersten Auszahlung. Grunddaten gleichen wir schon bei der Registrierung ab, damit Ihr Konto von Beginn an geschützt ist.

Was passiert, wenn meine Auszahlung die Limits übersteigt?

Auszahlungen über 5.000 EUR pro Tag oder 20.000 EUR pro Monat splitten wir in Tranchen. Jede Tranche läuft über denselben Zahlungsweg wie Ihre Einzahlung, Gebühren fallen dabei keine an.

Kann ich mein Konto löschen lassen und was passiert mit meinen Dokumenten?

Ja, eine Löschung ist jederzeit möglich. Ihre Verifizierungsunterlagen bewahren wir gesetzlich vorgeschrieben fünf Jahre auf und löschen sie danach endgültig.